兆豐銀行紐約分行涉嫌洗錢，被美國重罰57億元，但兆豐金官股持股2成，讓其中的11.4億全民買單。台北地檢署展開分案調查，傳喚前董事長蔡友才說明，訊後蔡友才從他字案轉列為偵字被告，要限制住居、出境出海，但兆豐銀行晚間召開記者會，強調是「內控」有問題，否認洗錢。
檢察官王珮儒表示，兆豐商銀紐約分行被認為具有一個嚴重的內控疏失，其中細項包含了商業營運人員恐怕有兼任法令遵循人員的情況，這樣會造成所謂的利益衝突，或是責任衝突。
兆豐案爆發後，前董座蔡友才提出聲明，表示兆豐銀行紐約分行是違反洗錢防制法中的「金融機構通報規定」，並不是涉及洗錢的行為，兩者完全不同。為了滅火，但兆豐銀行昨（23日）晚間召開記者會，強調是「內控」有問題，否認洗錢，兆豐金發言人陳松興表示，一定要改變過去重績效、輕管理的文化，為了追求獲利，而去輕忽了管理相關的制度跟經營。
但據《蘋果日報》報導，兆豐銀現在可說是處境艱難，律師蔡昆洲指出，紐約金融局的裁罰只是剛開始，接下來美國聯邦將會針對洗錢或反資助恐怖主義進行調查，如果被認定違反相關規定，恐怕會面臨更重的罰金和刑事責任，還可能讓台灣其他銀行在美國的分行都遭到金融檢查。
紐約金融局的新聞稿描述，事發在2010年到2012年間，兆豐銀行紐約分行的錢被匯款到巴拿馬，今年2月，兆豐銀收到美國金融服務署報告，遭質疑涉嫌洗錢沒有申報，當時董事長蔡友才在3月分悄悄請辭，對於外界質疑是否在逃避責任，蔡友才則表示絕無此事，並指出紐約分行今年3月24日將改善計畫提報予DFS（金融服務署），並回報DFS應會接受後才請辭。
不過，檢方認為此案有深入調查的必要，因此將蔡友才從他字被告，改列偵字被告。而且，8月分兆豐銀接獲美國通知罰款新臺幣57億，除了創下國內金融業最高罰款紀錄外，值得注意的是，兆豐金官股持股2成，讓57億元罰金，其中的11.4億元由全民買單。
如今檢調大動作的調查，就是要釐清，到底是單純內控疏失，還是有人為弊端所導致，可不能讓人民的錢白白消失。
▼兆豐銀案！前董座蔡友才 限制住居、出境出海
