國內爆發震驚金融界的內鬼醜聞！法務部調查局航業調查處日前偵破以「萬里開發」公司負責人洪嫌為首的洗錢集團，竟勾結台中商業銀行旗下四間分行的高層主管，透過虛設行號、行外開戶及放水調高轉帳額度等手段，協助洗錢金額高達36億4000萬元，台中地檢署日前已偵結，將洪嫌及四名銀行經理起訴。
調查局指出，洪姓主嫌（48歲）對外佯稱與多名友人交情深厚，並表示友人經營知名網拍平台，因業務量龐大，每日營業額高達2000萬台幣，極需開立網銀及高額轉帳權限。
洪嫌與台中商銀潭子、北屯、中正及頭份等四間分行的經理搭上線，而這四名分行經理疑因私交或利益，竟集體「放水」無視洗錢防制規定。
令人咋舌的是，這四名經理為了服務「大客戶」，竟違規在銀行體系外作業。專案小組查出，他們直接前往洪男的公司進行開戶，且刻意不留存開戶影像照片。
對於集團虛設12家空殼公司，銀行端完全未核實營業地點與實績。經理人不僅包庇調高轉帳額度，更延遲向主管機關申報異常交易，讓該集團能利用網銀迅速移轉博弈與詐騙所得，隱匿資金去向。
此案起源於去年底金管會監控時發現帳戶交易極其異常，通報調查局介入。專案小組原先鎖定潭子分行進行偵查，未料深入追蹤資金流向後，發現北屯、中正與頭份分行竟然也存在相同手法的「放水」行為，進而揪出這場橫跨中苗地區的金融內鬼網。
專案組於今年3月發動大規模搜索，動員航調處、台中市調處及刑事警察大隊等單位，成功聲請查扣洪嫌名下的不動產、帳戶現金、股票及多輛名車，總價值高達2億6910萬元。
調查局強調，銀行高層勾結犯罪集團嚴重擾亂金融秩序，衝擊國人對金融機構的信心。未來將持續促請各金融機構嚴格落實客戶身分審查（KYC）及可疑交易申報，阻斷不法集團利用虛設行號戕害國家金融安全。
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