富邦金（2881）今（15）日代旗下子公司富邦人壽發布重大訊息，公告接獲金管會裁罰處分函，金管會針對富邦人壽辦理一般業務檢查時，發現包含保戶保費來源檢核不實、少給保戶解約金、資產帳戶調度未計息等5大項缺失，依保險法重罰新臺幣240萬元，並給予糾正處分。富邦人壽對此表示，已針對相關流程進行全面檢視，並持續強化內部監控及控管機制。
根據金管會裁處書指出，富邦人壽本次遭查獲的違規事實主要分為5大面向：
1.未落實保費來源電訪確認： 113年間辦理保戶繳保費資金來源檢核時，雖規定「核保前3個月有受理解約或部分提領」，但業務人員於招攬時未於報告書如實勾選，導致公司未按規定對要保人進行電話訪問確認資金來源。
2.外幣帳戶無息調度資金： 111年至113年間辦理外幣區隔資產帳戶管理時，遇到流動資金不足，竟以「由股東權益支應」為名，從臺幣傳統區隔資產帳戶（NFT帳戶）調度資金，且完全未計息，未以合理市場價值為交易基礎。
3.投資型保單費用揭露不妥： 111年至113年間投資型保險商品的說明書及條款中，記載費用「由投資機構收取」，但實質上主要費用是由富邦人壽自行收取，揭露內容欠妥。
4.少給付保戶解約金： 112年至113年間辦理保單解約時，公司以「申請日」作為計算解約金日期，而非保單條款約定的「收到書面通知日」，且未確認是否損及保戶權益，導致出現少計解約金、少給付給保戶的情事。
5.子公司投資管理未落實： 富邦人壽投資富邦能源股份有限公司時，未依提報董事會及申請的架構辦理，且營運管理（含財業務及二、三道防線）竟由利害關係企業員工兼任並委其辦理，且未會辦相關權責單位。
金管會強調，富邦人壽上述違規行為已嚴重違反《保險法》相關授權子法，包含招攬核保理賠辦法、內部控制及稽核制度實施辦法等，因此分別核處180萬元及60萬元罰鍰，合計共開罰240萬元整，並祭出糾正處分。
富邦金隨後代富邦人壽發布重訊表示，，公司於7月15日收到主管機關函文後，業已就相關流程檢視，未來將進一步強化各項監控與內部控管機制，確保各項業務經營均符合法令規範。
