去（2025）年5月一名越南籍胡姓男子，於台鐵列車遺落新台幣400萬元現金，為台鐵歷來拾獲金額最高的一次，胡男聲稱是要償還給親友的「房款」，卻又無法說明金流，後被檢方查出涉及地下匯兌案，追溯到位於台南市永康區的小吃部潘黎姓女子為共犯，累計匯兌金額高達新台幣2億3038萬餘元。近日全案偵結，檢方已將潘黎姓女子等4名嫌犯依違反《銀行法》提起公訴，不過胡男已在9天後潛逃出境，被發布通緝。
台南地檢署說明，本案源於2025年5月7日，胡姓男子在台鐵列車上遺留巨額現金。檢警透過調閱監視器、台鐵搭乘紀錄及手機鑑識報告，查出位於台南市永康區一處小吃部自2023年2月起至2025年5月間，涉嫌經營地下匯兌業務，透過實體或網路方式，接受在台越南籍人士委託，將新台幣兌換為越南盾，並收取每筆新台幣50至300元不等手續費，總計匯兌次數高達924次，總金額超過新台幣2億3038萬元。
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檢方指出，除主嫌潘黎姓女子外，其小吃部員工潘莊姓女子、以及另組涉案的本國籍蔡姓男子與已歸化越南籍制姓女子夫婦，均涉嫌違反《銀行法》第29條第1項規定，犯同法第125條第1項前段非法辦理國內外匯兌業務罪嫌，已依法提起公訴。至於最初遺失400萬元現金的胡姓男子，已於2025年5月16日出境後未再入境，檢方已對其發布通緝。扣案之400萬元現金，檢方認定為供犯罪所用之物，已聲請法院宣告沒收。
台南地檢署強調，未經許可經營匯兌業務，不僅嚴重違反金融法規，更可能成為洗錢與資金不明流向的管道，對國家金融秩序構成威脅。為維護健全的金融環境與市場公平，檢方將持續加強查緝類似非法行為，以遏止犯罪並保障社會大眾權益。
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