詐騙手法層出不窮，不少人以為只要自己沒有騙人，就不會和詐騙案件扯上關係。但法律界提醒，現在有一種「三方詐騙」的手法，往往讓無辜民眾在不知情的情況下成為金流中繼站，不只帳戶被凍結，甚至還可能被當成詐騙共犯送辦。
對此，律師顏紘頤近日在臉書粉專「顏紘頤律師的綠紫黃三色書房」發文提醒，近期接到多起案件，當事人都是因為三方詐騙而成為詐欺被告，呼籲民眾務必提高警覺，避免在不知情的情況下替詐騙集團「洗錢」，最後反而惹上官司。
很多人談到詐騙，第一時間想到的是「被騙錢」，但其實有些詐騙手法不只讓人損失金錢，還可能讓無辜民眾變成刑事案件的被告。顏紘頤表示，最近又接到幾起案件，當事人都是因為「三方詐騙」而被列為詐欺案件被告，甚至帳戶遭到凍結，等到警方通知或收到傳票時，才驚覺事情已經變得相當嚴重。他指出，隨著檢警單位近年持續加強打擊詐騙，詐騙集團取得人頭帳戶的難度越來越高，因此開始把目標轉向一般民眾，利用信任與話術讓對方在不知情的情況下成為犯罪金流的一部分。
所謂的三方詐騙，其實是一種利用「三個角色」完成金流轉移的手法。顏紘頤說明，詐騙集團通常會先透過聊天、交易或投資等方式取得一名民眾的信任，接著要求對方提供銀行帳號。之後，詐騙集團再去欺騙另一名受害者，要求對方把錢匯到這個帳戶。當錢匯進來之後，詐騙集團再對第一名民眾表示，這筆錢是自己的資金，請對方幫忙轉帳到另一個帳戶或投資平台。看似只是幫忙轉帳的一個動作，實際上卻讓該帳戶成為詐騙金流的「中繼站」，也就是俗稱的洗錢帳戶。從外觀上看，帳戶持有人就成了協助轉移詐騙資金的人。而真正的詐騙集團成員往往全程躲在網路後方，沒有留下任何實體身分，最後被警方追查到的反而是帳戶持有人。
顏紘頤指出，這類三方詐騙最常出現在幾種網路活動之中，包括網購交易、線上遊戲點數加值，或是各種線上投資平台。例如有人在網路交易商品時，對方表示會先匯款，之後再請幫忙轉給某個帳戶；或是在遊戲交易時，要求代收款項再轉交第三方；甚至在投資群組中，也可能被要求代為轉帳。這些情境看起來都像是一般交易流程，但實際上背後可能就是詐騙金流的其中一段。
律師提醒，一旦帳戶被認定為詐騙金流的一環，銀行通常會先行凍結帳戶，而警方也可能依涉嫌詐欺或洗錢等罪名進行偵辦。許多當事人往往是在帳戶突然無法使用，或接到警方通知時，才知道自己已經被列為案件關係人甚至被告。顏紘頤指出，最重要的防範方式其實很簡單，就是不要聽信陌生人的指示，將他人匯入自己帳戶的款項再轉匯出去。因為對方口中所謂「自己的錢」，很可能其實是來自另一名被詐騙的受害者，一旦協助轉帳，就可能被視為協助詐騙集團處理金流。
顏紘頤強調，網路世界中隱身於螢幕後的犯罪活動依然相當猖獗，詐騙集團往往利用人性與信任設計各種話術。他呼籲民眾在進行網路交易、遊戲交易或投資時，一定要提高警覺，只要遇到要求提供帳號或代為轉帳的情況，都應該特別小心。因為一個看似無害的轉帳動作，可能就讓自己在不知不覺中成為詐騙金流的一環，甚至背上刑事責任。
東森新聞關心您
犯罪行為，請勿模仿
