陸股波動劇烈?專家曝「這關鍵」:基金低檔加碼成效佳

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(圖/兆華與股惑仔Podcast)
(圖/兆華與股惑仔Podcast)

陸股十一長假結束,市場表現出色,但漲幅卻未達預期,隨著投資者對經濟復甦的期待,相關ETF開始出現溢價收斂的現象,市場波動性也隨之上升,在這樣的環境下,投資人是否還能持續進行投資?

《兆華與股惑仔Podcast》節目。(圖/兆華與股惑仔Podcast)
兆華與股惑仔Podcast》節目。(圖/兆華與股惑仔Podcast)

在《兆華與股惑仔Podcast》節目中,主持人李兆華邀請了理柏亞太區研究總監馮志源,請他分享在面對ETF開始出現溢價收斂的現象時,應該採取短打還是長線策略。此外,針對已從谷底翻揚上來的陸股ETF,投資人應該選擇續抱還是獲利了結?在溢價方面,幾%以上就不宜追高?

基富通輕鬆助攻投資績效,不再擔心(FOMO)錯失恐懼症。(圖/兆華與股惑仔Podcast)
基富通輕鬆助攻投資績效,不再擔心(FOMO)錯失恐懼症。(圖/兆華與股惑仔Podcast)

他建議,短期內應以短打為主,長線策略仍需視中國的財政寬鬆政策和經濟表現而定。目前華爾街及國際投資者出現了害怕錯過(FOMO)的心理,美系外資對陸股本益比持樂觀態度,預期有望持續調整上行。因此,短期內的多頭情緒可期。

中國此次政策組合拳的主要目的是支撐股市,但總體經濟仍需透過大規模財政政策促進消費信心,特別需要注意的是,對於溢價超過10%的ETF,應該謹慎追高,因為高溢價意味著買入價格過高。舉例來說,00887永豐中國科技的溢價已接近150%,投資者應選擇低溢價或沒有溢價問題的陸股主動型基金,而對於長期持有的陸股ETF,則可考慮部分解套或獲利了結以降低風險。

定期定額與單筆投資風險分析。(圖/兆華與股惑仔Podcast)
定期定額與單筆投資風險分析。(圖/兆華與股惑仔Podcast)

此外,主持人李兆華提到,基金連結陸股標的也出現谷底翻揚,因為這些是主動型基金,投資者可以考慮續抱,隨著台股進入Q4,馮志源總監指出更穩健的台股基金選擇。對於資產配置,他建議將陸股基金/ETF的比例設置在10-20%,台股基金/ETF配置30%,美股及主題基金/ETF配置20%,長期債券基金/ETF則配置30%,這樣的配置能在不同市場環境中保持穩健。

針對台股基金的選擇,馮志源總監表示應依市場波動和個人資金狀況來決定,他強調,為提高在波動中的勝率,最佳策略是「定期定額+低檔加碼」,在當前市場波動常態化的情況下,這種組合能有效提升勝率。

定期定額懶人投資法有效提高勝率。(圖/兆華與股惑仔Podcast)
定期定額懶人投資法有效提高勝率。(圖/兆華與股惑仔Podcast)

最後,馮志源總監推薦使用「基富通平台」購買基金,該平台提供便利的工具、豐富的選擇、低廉的成本及安心可靠的服務。基富通最近推出的【好享加-低檔智動投】平台,幫助投資人不再擔心錯失機會,也不必擔心市場波動,輕鬆進行低檔加碼,該平台經過30年的樣本研究,特別委託證基會及知名財金教授研究驗證,找出了最具效益的低檔加碼基金方法。

基富通「低檔自動投」3大特定期定額額再升級。(圖/兆華與股惑仔Podcast)
基富通「低檔自動投」3大特定期定額額再升級。(圖/兆華與股惑仔Podcast)

在【好享加-低檔智動投】平台上,觸發扣款只需三個簡單步驟,輕鬆設定基金標的、跌幅觸發、加碼金額及加碼次數上限,基富通平台還提供15檔熱搜基金,且其回測績效相當優秀。與銀行或基金公司相比,基富通有三大優勢:開戶和下單最快一天完成,投資超過4000檔全球基金,購買基金0手續費且免信託管理費,以100萬的投資計算,能省下1.7萬至3萬的手續費,對投資者來說極具吸引力。

基富通0手續費,免信託管理費。(圖/兆華與股惑仔Podcast)
基富通0手續費,免信託管理費。(圖/兆華與股惑仔Podcast)

投資警語:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書」

 

陸股 十一長假 ETF 基富通 基金
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