貨車不載便當載贓款！集團勾結銀樓「假買金真洗錢」　1年狠洗1.1億元

刑事警察局日前破獲一起跨境洗錢案，以42歲王男為首的洗錢集團，勾結竹聯幫幹部及多間銀樓，利用自行開發的手機APP綁定中國銀聯卡進行「假買金、真洗錢」。短短一年內洗錢金額高達新臺幣1億1700萬餘元，受害大陸民眾達18人。警方歷經三波行動拘提11人到案，王嫌等8人已遭法院裁定收押禁見。

警方查扣贓證物。（圖／李俊賢攝）

勾結幫派、銀樓分潤20%　APP感應刷卡偽造金流

警方調查發現，王姓主嫌夥同竹聯幫信堂承信會的葉姓、林姓成員，接洽位於臺北市、新北市等地的3間銀樓作為洗錢據點。該集團手法細膩，先尋求願意配合「刷卡換現金」的業者並約定20%佣金，接著將詐騙所得的銀聯卡資訊綁定在自行設計的手機軟體中。

集團犯罪手法。（圖／翻攝畫面）

集團安排刷手在銀樓進行購買黃金的假交易，此外一名中和銀樓老闆的吳姓妻子，甚至利用其在大安區開設的飾品店進行假刷卡洗錢。

警方查扣主嫌座車。（圖／翻攝畫面）

團膳貨車載送贓款　合法掩護非法製造斷點

為製造金流斷點，王嫌透過黃姓男子成立的團膳公司，派遣葉、林兩名幫派成員駕駛公司貨車前往銀樓收取現金並運送贓款，企圖以合法行業掩護非法洗錢行徑。據了解，該集團自113年底開始密集作案，至114年2月間，洗錢總額已逾1.1億元；目前陸方已提供18名被害人資訊，初步估算財損約達1439萬元。

刑事局偵二大隊第一隊隊長鍾孝倫說明案情。（圖／李俊賢攝）

警跨縣市連三波掃蕩　查扣2400萬資產

專案小組報請臺灣新北地方檢察署吳佳蒨檢察官指揮，分別於114年11月、115年2月及4月執行查緝。警方於臺北、新北及桃園等地共查扣現金及帳戶款項2435萬餘元，並扣押作案手機25支、賓士車1輛、名牌包與手錶等證物。

全案依加重詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌移送法辦。刑事局呼籲，民眾接獲不明投資要求購置黃金應即時查證，銀樓等特定事業也應落實 KYC（認識客戶）及大額交易申報，共同守護金融秩序。