2022年股債皆弱,在過去一百年以來僅有4次,而依照歷史經驗,今、後兩個年度,股、債同漲機會很高,因此專家建議,單存股票可能不夠,如果要用過年紅包理財,可以考慮"股債雙存"。
財經作家 陳重銘:「現在是一個,很不錯買進債券ETF的時間點。」
財經作家不敗教主陳重銘,點出今年是切入債券型ETF,很好的時機點,主要的原因是,美國聯準會連續升息,抑制通膨的措施已經快結束。
財經作家 陳重銘:「現在去買進債券,舉例喔 00780B,那你可以拿到5.5%(年化報酬率),那你就抱著領它的息,那未來如果說降息,那債券價格會上漲,你還可以賺到資本利得。」
以目前幾檔股債ETF配息,每單位配息金額,00780B 採季配 預計配發0.5元,00878 也是季配 配發0.27元,00907 是雙月配 預計配發0.141元。
其中00780B是,配息金額最高的債券型ETF,在除息日前夕,增量幅度也達第一名,而這幾檔是投資人最喜愛的標的,專家建議 利用升降息來操作,會是很好的方式。
財經作家 陳重銘:「你買進100萬來講,那年化的譬如說年化講5.5%,那也就是說你100萬投入,你大概可以領到5.5萬債券的利息,但是注意喔 它是季配息,所以說你要把5.5再除以4。」
也就是說,債券型ETF具有中天期,波動小的特性,如果擔心台股金融股配息,可能出現下降的投資人,專家建議 可以轉存,金融型債券ETF,或是股債雙存,來優化自己的投資組合。