美國紐約州金融廳於去年對兆豐銀紐約分行辦理一般業務檢查，並於今年2月檢查報告中指出，該行2012年之匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法相關規定，並重罰1.8億美元（約新台幣56.9億元）。
根據《中央社》報導，兆豐金今晚罕見在10時30分召開重訊說明會，上市公司在晚間召開重大訊息說明會，通常是相當嚴重的問題。據了解，由於兆豐銀背負外匯政策業務，紐約分行類似央行代理行性質，因此紐約分行若出問題，牽涉層面恐怕較廣，央行很可能也會受影響。
由於兆豐銀前董事長蔡友今年3月底才辭職，因此緊急呼叫時任華南金控董事長、曾任兆豐金總經理的徐光曦回鍋協助解決，徐光曦在本月16日接下兆豐金董座的印信後，隨即飛美處理。兆豐金最近狀況連連，8月初，兆豐銀中國寧波分行遭中國外匯管理局開罰人民幣50萬元，原因是開立信用狀有疏失，也創下國銀在中國開設分行遭罰的首例。
