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監守自盜吞30億他最出名!顧立雄再提理專十戒

東森財經新聞 2019/05/02 14:39 東森財經新聞 字級:
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監守自盜吞30億他最出名!顧立雄再提理專十戒

▲金管會主委顧立雄表示,金管會年初已發函銀行公會,要求各銀行落實內控,並訂下5大牽制原則。(圖/鉅亨網)

近來銀行理專監守自盜,挪用客戶資金的案件屢屢頻傳,更因此引發立委關注。對此,金管會主委顧立雄則表示,金管會年初已發函銀行公會,要求各銀行落實內控,主要有5大牽制原則,未來將列為金融檢查重點項目,以維護消費者權益。

 

根據金管會資料顯示,近7年來有高達近6成銀行曾發生挪用案件,而國民黨立委費鴻泰昨日(1日)也在立法院財政委員會上表示,銀行理專有冒貸、挪用客戶資金、亂賣商品等3大問題,要求金管會正視。並建議,可從加重罰鍰以及職務輪調兩方面著手,像是罰鍰200萬元「加個零」變成2000萬元,「看銀行會不會緊張」。

 

▲金管會主委顧立雄表示,各銀行應該避免理專不當取得客戶網銀密碼代客戶從事交易。(圖/鉅亨網)

 

而對此,金管會主委顧立雄則回應,金管會已訂立5大牽制原則,包含:第一,避免理專未經授權就為客戶辦理存、提款、開戶、帳戶資料變更、保單轉換、部分贖回、解約等作業;第二,避免理專不當取得客戶網銀密碼代客戶從事交易;第三,避免理專與客戶私下資金往來;第四,避免理專銷售非本行商品;第五,則是避免理專自行製作對帳單等文件等。

 

事實上,國內監守自盜最著名的案例之一,仍屬理律專員劉偉杰盜賣30億股票的事件最為人所知。2003年10月間,理律律師事務所爆發盜賣客戶資產的重大案件,震驚海內外,當時身為理律專員的劉偉杰利用職務之便,不僅將新帝託管價值30億元的聯電股票盜賣一空,事後更利用地下匯兌及透過銀樓向國外購買高價鑽石等方式洗錢,並且在理律察覺弊端之前,就和男性密友一起潛逃出境,案發至今仍然下落不明,而劉偉杰也因此被列為「十大通緝要犯」。

 

▲國內監守自盜最著名的案例之一,仍屬理律專員劉偉杰盜賣30億股票的事件最為人所知。(圖/東森新聞資料畫面)

 

除此之外,當時理律事務所還發布「民間通緝令」,將提撥出追回款項的一半,也就是15億元的懸賞獎金,鼓勵各界人士提供劉偉杰消息,以協助破案。但儘管後續檢調單位不斷接獲來自各界的檢舉線報,指稱劉偉杰易容後藏匿在大陸、美、加等地不等,但2016年時,因共犯追訴期滿,已獲不起訴處分,而劉偉杰的追訴期也已屆滿,因此,台北地檢署於2017年10月時也依法偵結,處分其不起訴。

 

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余姓女子被控於101年至105年間,替李鵠餅店代繳稅款時,侵占2507萬餘元,基隆地院審理後,依業務侵占罪,判余女9年徒刑。

 

神鬼記帳員涉吞李鵠餅店2500萬稅!國稅局說話了

▲余姓女子被控於民國101年至105年間,替李鵠餅店代繳稅款時侵占款項,基隆地院審理後,認定余女共侵占新台幣2507萬餘元,判處有期徒刑9年,全案可上訴。(圖/中央社)

 

基隆地檢署起訴書指出,余女在基隆市一間事務所負責協助客戶記帳與報稅業務,楊姓負責人於民國101年間因身體不適,將事務所業務交由余女處理,楊姓負責人於102年間過世後,余女仍以事務所名義執行業務至104年7月,之後又借用他人名義繼續營業。

 

▲經北區國稅局基隆分局查核後,發現李鵠餅店未依法繳納營業稅,請李鵠餅店派員前往說明後察覺有異,全案才因此揭露。(圖/取自Google Map)

 

檢方表示,余女於101年至105年間替客戶李鵠餅店代繳營業稅與營利事業所得稅時,涉嫌侵占38筆款項共計新台幣2715萬餘元,並在楊姓負責人過世後,仍以楊姓負責人名義,代理李鵠餅店向財政部北區國稅局基隆分局辦理營業稅申報作業共計10次。

 

經北區國稅局基隆分局查核後,發現李鵠餅店未依法繳納營業稅,請李鵠餅店派員前往說明後察覺有異,全案才揭露。

 

▲而經基隆地院審理後,也認定余女共侵占2507萬9000餘元,判處有期徒刑9年,全案可上訴。(圖/取自Google Map)

 

余女在檢方偵訊時坦承侵占款項,但否認詐欺及行使業務登載不實文書罪,遭檢方依業務侵占等罪起訴;基隆地院審理後,認定余女共侵占2507萬9000餘元,判處有期徒刑9年,全案可上訴。另外,國稅局基隆分局也對此表示,納稅義務人委託他人代為申辦,衍生逃漏稅情事不能主張不知情免責,依法仍須補繳稅額及罰款。而基隆分局已經依稅務違章案件裁罰金額或倍數參考表裁處,李鵠餅店業者也已繳清。

 

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哈拉網通爆發內鬼案,由於公司近年來虧損連連,在老闆清查帳冊時,赫然發現童姓女員工多次趁主管交辦登打資料時,偷偷記下公司會計系統的管理權限帳號及密碼,竄改手機銷售數量和進貨成本,從中私吞手機轉售牟利,達6711萬元,台中地院以童女共犯54件業務侵占罪,判刑8年6月,另童女侵占所得匯入胞姐帳戶210萬元宣告沒收。

 

手法超聰明!女員工當內鬼吞6千萬 老闆過了6年才知道

▲哈拉電信女員工當內鬼吞6千萬,老闆過了6年才知道。(圖/翻攝自Google Map)

 

台中地院判決書指出,童女是哈拉網通電訊公司員工,負責與各大網路購物網站廠商接洽、處理手機商品出貨事宜,100年間某主管交代她登打資料,而有機會得知進入該公司會計系統之帳號與密碼,沒想到她心懷不軌,暗中記下帳號及密碼。

 

童女自100年2月起,暗中進入竄改會計資料,她的手法非常聰明,例如將每支手機出售單價1萬,改為1000元,而出售數量1000支,改為1萬支,如此一來總數不變,但卻多出9000支手機,這9千支再私下轉賣出去謀利。

 

哈拉網通營運超過20年,全台擁有近60家直營或加盟店,生意不差,卻連年虧損,甚至連增資二千萬元也賠光,老闆於是清查帳冊,才發現竟是自家負責網路平台銷售的童姓女員工從中搞鬼,憤而提告。童女在去年3月和家人從義大利遊玩返國,一入境就被檢警拘提到案。

 

童女被逮後坦承犯行,檢察官追查時發現她這幾年購入不動產、還債,年年招待親友出國旅遊多次,每月信用卡費30、40萬元,生活奢侈。目前查扣她帳戶現金302萬餘元、匯給姐姐210萬元及兩筆土地、一筆房產,全部查扣。

 

▲台中司法大廈。(圖/翻攝自Google Map)

 

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